お客様の判断材料となる情報は、すべてお伝えするべきだと、私たちは考えています。

「業界の裏側」とは、何のことか

提案

金融商品の世界には、お客様には見えにくい構造がいくつもあります。

  • 同じカテゴリーの投資信託でも、販売会社の取り分が大きく異なること
  • 保険商品の販売手数料が、商品ごとに大きく違うこと
  • 「無料相談」FPの多くが、特定の金融機関から販売手数料を受け取っていること
  • 銀行の窓口商品の多くが、銀行の販売目標に紐づいていること

これらは「悪い」ことではありません。問題は、これらの構造がお客様には説明されないまま提案が行われているということです。

お客様が知らないこと、プロが知っていることとは？

情報の非対称性

お客様が知らないこと

プロは知っていること

投資信託の信託報酬の内訳

販売・運用・受託会社の取り分

保険商品の販売手数料率

商品ごとの手数料率と販売目標

「無料相談」FPの収益源

特定金融機関からの紹介手数料

不動産購入時の業者報酬構造

売主・買主側手数料の二重取り

業界の裏側を伝えるために、私たちが日々実践していること

LIBERATEの、5つの実践

  • 手数料の開示

    いつ、誰から、いくら手数料を受け取るかを必ずお伝えします。

  • 複数選択肢の必須提示

    「これがおすすめ」の一択ではなく、複数提示します。

  • 業界構造の事前説明

    各業界の収益構造を事前にご説明します。

  • 「やらないほうがいい選択肢」の明示

    メリットのない商品は、はっきり「やらないほうがいい」とお伝えします。

  • セカンドオピニオンの推奨

    他の専門家のセカンドオピニオンを取ることをお勧めします。

他の2つの選ばれる理由も見る

他の理由も、互いに支え合っています