経営者・役員の方の「お金のリアルな悩み」
このような悩みを抱えていませんか
このような悩みを抱えていませんか
役員報酬と法人内留保のバランスが最適か疑問
法人保険の本当の意味がわからずに加入してきた
個人としての退職金準備をどうすべきか
事業承継までのロードマップが描けない
個人と法人どちらに資産を残すべきか迷う
顧問税理士と相談できる範囲を超えている
あなたもこんな落とし穴にはまっていませんか？
3つの落とし穴
3つの落とし穴
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「個人」と「法人」を別々に最適化
税理士は法人を見て、FPは個人を見る。両者の最適解が、必ずしも統合的な最適解ではないケースが多い。
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法人保険の「節税」だけで判断
損金算入による「節税効果」だけで意思決定する経営者は少なくありません。出口戦略まで含めた本当の損益は別の話です。
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事業承継の検討開始が遅い
事業承継は10年単位の準備が必要。検討開始が遅いほど選択肢が狭まり、税負担も大きくなります。
経営者の方に特化した組み合わせ
経営者の方への、4軸統合提案
経営者の方への、4軸統合提案
法人財務戦略
資金繰りを安定させ、法人の余剰資金を経営視点で有効に運用します。
経営者個人の資産形成
NISA・iDeCo・退職金準備で、会社とは別に経営者個人の資産を築きます。
法人保険の最適化
節税効果だけでなく出口戦略まで含め、本当の損益で保険を判断します。
事業承継ロードマップ
選択肢が狭まる前に、5〜10年スパンで承継と税負担の準備を設計します。
ご相談者C様（55歳・経営者）の場合
よくあるご相談ケース
よくあるご相談ケース
私は将来に向け、法人と個人の全体的な資産バランスを相談したいと思いました。
初回
法人決算書 + 個人資産の全体把握
財務現状を元に、最適な報酬や退職金の計画も含め見直しが必要だと感じました。
分析
役員報酬の最適化、法人保険の見直し提案
資産形成や事業承継のため、より多角的な金融提案を受けて将来設計に役立ちました。
提案
個人としてのiDeCo上限活用と新NISA戦略を統合、5年後の事業承継ロードマップを並行設計
新しい戦略により、安心して経営や資産承継に取り組むことができるようになりました。
結果
個人・法人を統合した長期戦略がスタート
お悩みの解決に役立つサービス
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ライフプランニング相談
教育・住宅・老後まで、人生のお金を「見える化」。漠然とした将来の不安を、納得できる人生設計に変える第一歩です。
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不動産紹介・活用相談
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法人向けコンサル
経営者の「個人」と「会社」は、切り離せません。法人財務から事業承継まで、一体で設計する、経営者のための統合支援です。
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