50-60代の「お金のリアルな悩み」
このような悩みを抱えていませんか
このような悩みを抱えていませんか
退職金をどう運用すべきか判断できない
銀行・証券会社から多数の商品を勧められて困る
年金とのバランスで、いくら使っていいかわからない
老後不安と相続準備の両方を整えたい
iDeCoの受取方法で迷っている
「とりあえず定期預金」のままでいいのか不安
あなたもこんな落とし穴にはまっていませんか？
3つの落とし穴
3つの落とし穴
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退職金の一括運用への誘導
退職金が振り込まれた直後、銀行や証券会社から大型商品を勧められるケースが急増します。冷静な判断軸が必要です。
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「取り崩しフェーズ」の戦略不在
資産形成は終わっても、取り崩しの戦略がないまま使い続けると、想定より早く資産が尽きるリスクがあります。
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相続対策の先送り
「まだ先のこと」と考えがちな相続対策。実際には10年単位の準備が望ましいケースが多い。
3つのサービスを組み合わせた典型的なご提案
LIBERATEの提案アプローチ
LIBERATEの提案アプローチ
退職金の運用設計
一括運用に流されず、使う時期に合わせた目的別ポートフォリオを設計します。
年金最大化戦略
受給開始時期や繰下げを試算し、年金と資産の取り崩しを最適に組み立てます。
相続準備
贈与・生命保険・不動産整理を組み合わせ、老後資金と相続を同時に整えます。
ご相談者D様（62歳・退職前後・ご夫婦）の場合
よくあるご相談ケース
よくあるご相談ケース
退職金を安全に運用して老後に備えたいと感じ、今の資産全体について幅広く相談したいと思いました。
初回
退職金見込額 + 年金見込額 + 現有資産の整理
老後の生活設計や相続も視野に入れ、自分たちの資産全体をしっかり見直したいと考えました。
分析
取り崩し30年プランの設計
将来への不安と資産維持を両立させるため、複数の運用パターンや相続の選択肢を詳しく知りたいと要望しました。
提案
年金繰下げvs早期受給のシミュレーション、相続を見据えた贈与活用
退職金と資産全体の有効な活用方法が分かり、不安が大きく解消されました。
結果
人生後半30年の安心と、次世代への準備が同時進行
お悩みの解決に役立つサービス
関連サービス
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ライフプランニング相談
教育・住宅・老後まで、人生のお金を「見える化」。漠然とした将来の不安を、納得できる人生設計に変える第一歩です。
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資産運用・新NISA相談
新NISAやiDeCo、何から始めればいい？販売側ではなく、あなた側の視点で、納得して育てられる資産運用を一緒に考えます。
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保険見直しコンサル
「とりあえず」で入った保険、本当に必要ですか。月5,000円以上の保険の見直しで、老後の不安が軽くなるかもしれません。
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相続・贈与対策
相続は「争族」になる前の準備が肝心。ご家族が安心して未来を描けるよう、早めの対策を、ご一緒に整えていきます。
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