中立なFP、合同会社LIBERATEのよくあるご質問

お客様のライフプランニングを中心に、不動産紹介、セミナーを通じて人生設計を総合的にサポートする会社です。保険・証券・不動産など様々な業界で経験を積んだメンバーが、お客様に寄り添い、中立的なアドバイスをお届けします。

はい、ホームページを通じた新規ご相談も承っております。これまでは完全紹介制で運営してまいりましたが、より多くのお客様のお役に立てるよう、ホームページからの新規相談を始めました。

ございません。LIBERATEは「営業ではなく顧客ファースト」を一貫した方針としております。お客様にとって本当に必要なことだけをお伝えするスタンスを大切にしております。

大阪府を中心に活動しております。対応可能なエリア・形式（来社／出張／オンライン）の詳細は、ご相談内容によって異なりますので、まずはお気軽にお問い合わせください。

会社員の方、公務員の方を中心に、幅広い世代・お立場のお客様にご利用いただいております。ご家族でのご相談、ご夫婦でのご相談も歓迎しております。

3つございます。第一に、保険・証券・不動産という三業界の最前線で活躍してきたメンバーが揃っていること。第二に、業界の表側だけでなく「FPや銀行が言いにくい裏の部分」までお伝えできる透明性。第三に、利他の心を組織の前提として、営業ではなく顧客ファーストの姿勢を貫いていることです。

ライフプランニング（人生の全体設計）を中心に、不動産紹介、各種セミナーを通じた情報提供を行っております。ご相談内容に応じて、保険・資産運用・相続・贈与・不動産・法人向けなど、お客様の状況を踏まえた総合的なアドバイスをお届けします。

初回相談は無料です。詳細はお問い合わせ時にご案内させていただきますので、まずはお気軽にご連絡ください。

お客様の人生に関わるお金の流れ（収入・支出・貯蓄・運用・保険・住宅・教育費・老後など）を整理し、ご家族の将来設計を「見える化」するサービスです。何かを売ることが目的ではなく、お客様ご自身が判断できる「軸」をお持ちいただくことを最大の目的としております。

会社員の方、公務員の方を中心に、結婚・住宅購入・お子様の誕生・転職・退職金受給など、人生の節目を迎える方、あるいは漠然と「このままで大丈夫だろうか」と感じている方に特にお向きです。

はい、年齢・ライフステージを問わずご相談いただけます。若い世代の方は時間を味方にした設計、シニア世代の方は資産の取り崩しや次世代への引き継ぎ設計など、年代に応じたテーマでお話を進めます。

はい、現状の整理から入ることが多くございます。特に月額5,000円以上の保険にご加入の方は、見直しによって老後の不安が解消するケースが多くございます。「全部やめましょう」ではなく、「何が必要で、何が不要か」を冷静に整理いたします。

お客様のご状況によって異なります。比較的シンプルなご相談は短期間で、複雑な資産背景や法人を含むご相談はお時間をいただきます。初回のお打ち合わせ時に、想定される進め方をご案内いたします。

一度作成して終わりではなく、判断の軸としてご活用いただくものです。ライフイベントや市況の変化があった際に見直すことで、長期にわたって有効な「ご家族の地図」となります。

いいえ、必須ではありません。ライフプランニング自体は「現状の整理と将来設計」が目的で、特定の商品の購入を前提としておりません。

はい、ご夫婦・ご家族でのご相談を歓迎しております。むしろ、ご家族の方針合わせの場としてご活用いただくと、より実効性のあるライフプランになります。

ご相談内容によって異なります。詳細はお問い合わせ時にご案内いたしますので、まずはお気軽にご連絡ください。

はい、ご相談いただけます。新NISAの非課税枠の使い方、つみたて投資枠・成長投資枠の使い分け、商品選びの考え方など、お客様のライフプラン全体の中で位置付けてご提案いたします。

はい、可能です。iDeCoの節税効果と運用設計、新NISAとの使い分け、転職時の取り扱いなど、退職後を見据えた設計をご一緒に考えます。

もちろんです。「投資はリスクが怖い」「何から始めればいいか分からない」という方こそ、リスクの仕組みから一緒に整理してまいります。商品ありきではなく、ご自身が納得して始められるよう、丁寧にお伝えします。

はい、可能です。証券業界の最前線にいたメンバーが、販売側の論理ではなくお客様側の立場から、現状の運用が本当にご自身に合っているかを中立的に確認いたします。「FPや銀行が言いにくい裏の部分」までお伝えできるのが私たちの強みです。

ございません。私たちのスタンスは「営業ではなく顧客ファースト」です。ご相談の結果、現在の運用を継続することが最適と判断される場合は、何も変更されなくて構いません。

はい、ご相談いただけます。退職金は、これまでの運用とは異なる「取り崩しフェーズ」を見据えた設計が必要です。一括運用のリスクや、銀行・証券会社から提案を受けた商品の妥当性についても、第三者の立場でアドバイスいたします。

はい、教育資金の準備もご相談ください。お子様の年齢・必要時期から逆算した運用設計と、変化に対応できる柔軟性のあるプランをご提案します。

はい、リスクの説明は最も大切な部分と考えております。「儲かる話」ではなく、「どこにどんなリスクがあるか」を明確にお伝えすることが、お客様のご判断に必要だと考えております。

はい、まさにそうした方からのご相談を多く承っております。月額5,000円以上の保険にご加入の方の多くが、見直しによって老後の不安が解消されています。

必ずしも変える必要はございません。ご加入内容を整理した結果、現状維持が最適と判断される場合もあります。私たちは「乗り換えありき」のご提案はいたしません。

はい、大丈夫です。保険業界の最前線にいたメンバーが、専門用語を使わずに必要保障の考え方からご説明します。「分からないまま契約していた」状態を、「自分で説明できる状態」に変えていただくことが目的です。

ございません。「営業ではなく顧客ファースト」が私たちの原則です。ご相談後に契約を急かすようなことは一切ございません。

各社の商品を横断的にご紹介できる体制を整えております。詳細はお問い合わせ時にご案内いたします。

ご家族構成・ご収入・ご資産・ご職業（公的保障の手厚さ）・お考えのライフプランから、必要となる保障額を数値で算出いたします。「とりあえず」ではなく、根拠のある金額をお伝えします。

はい、全種類の保険を見直しの対象としてご相談いただけます。

はい、法人保険についてもご相談いただけます。経営者の方の個人と法人の双方を見て、保険の活用方法をご提案します。

はい、お手続きまでお手伝いいたします。ご加入手続きや解約手続きなど、煩雑になりがちな部分もサポートいたします。

お客様のライフプラン全体の中で、不動産をどう位置付けるかをご一緒に考え、ご状況に応じた不動産情報のご紹介・ご活用方法のアドバイスを行うサービスです。

はい、ご相談いただけます。「住宅ローンを組んで大丈夫か」「いつ買うのが良いか」「賃貸と購入はどちらが得か」など、住宅購入はライフプラン全体に影響する大きな判断ですので、慎重に整理を進めます。

はい、可能です。不動産業界の最前線にいたメンバーが、業者の論理ではなくお客様の人生戦略の中で、投資用不動産の妥当性を第三者として評価いたします。

はい、ご相続された不動産の活用（保有・賃貸・売却）について、ご家族の状況やお客様の人生計画と合わせてご提案いたします。

ございません。私たちはお客様の利益を優先する立場です。「FPや銀行が言いにくい裏の部分」と同様、不動産業界の中で発生しがちな利益相反についても、率直にお伝えします。

はい、いわゆるセカンドオピニオンとしてのご相談も歓迎しております。物件単体ではなく、お客様のライフプラン全体から見た妥当性を評価いたします。

はい、住宅ローンの選び方、変動・固定の判断、繰り上げ返済の優先順位など、ライフプランの中でご相談いただけます。

はい、保有中の不動産の活用方法全般をご相談いただけます。賃貸として運用する場合の収益試算、売却のタイミング、生前贈与の活用などをトータルでご提案します。

早ければ早いほど選択肢が広がります。私たちは贈与や相続の適切なアドバイスを通じて、お客様が「事前に不安を解消できる」状態にすることを大切にしております。

はい、むしろ親世代がご健在の時期からご相談いただくことを推奨しております。コミュニケーションが取りやすく、選択肢も豊富な時期に動くことが、ご家族の負担を軽くします。

はい、ご相談いただけます。お客様のご家族構成・資産規模・将来のライフプランに合わせて、どの制度をどう活用するかをご提案します。

はい、可能です。保険業界の最前線にいたメンバーが、生命保険の非課税枠の活用、納税資金準備、特定の相続人への遺し方など、保険を活用した対策をご提案します。

はい、不動産業界の最前線にいたメンバーが、不動産の評価・分割・売却・組替えなど、不動産を含む相続のご相談に対応いたします。

ご家族のご事情を伺いながら、合意形成のための情報整理・選択肢の提示をお手伝いいたします。私たちが「決める」のではなく、ご家族が「決めるための材料」を整理する役割です。

はい、相続税の試算を含めて、現状の整理からご提案までを行います。具体的な税務手続きが必要な場合は、専門家と連携いたします。

はい、ご家族でのご相談を歓迎いたします。相続は「ご家族の対話」が最も大切な要素のひとつですので、複数世代でお越しいただくことも歓迎しております。

中小企業のオーナー経営者様、役員様を中心にご対応しております。規模・業種の詳細はお問い合わせ時にご案内いたします。

はい、むしろ両方を一体で整理することが、経営者の方にとって最も大切なポイントだと考えております。個人と法人を切り離さない統合的なご相談が、私たちの強みのひとつです。

はい、法人保険の活用方法、見直し、目的に応じた商品選定までご対応します。保険業界の最前線にいたメンバーが、業界の論理ではなく経営の論理で整理いたします。

はい、事業承継のロードマップ、後継者への株式移転、退職金準備など、長期的な視点でのご相談に対応いたします。

もちろんです。顧問税理士様の税務対応とは別に、経営者の方の個人資産・法人財務の戦略レイヤーで、セカンドオピニオンとしてご利用いただけます。

はい、中小企業様こそ、経営者個人と法人の境界が密接ですので、私たちの統合的なご相談が活きる対象だと考えております。

はい、ご相談いただけます。役員退職金の積立方法、税効果、受給時期の設計などをご一緒に整理いたします。

はい、可能です。個人として手元に残る金額、法人として留保する金額、それぞれの税効果と将来設計を踏まえてご提案します。

業種を問わずご相談を承っております。業種特性を踏まえたご提案を行いますので、まずはお問い合わせください。