30代・40代の「お金のリアルな悩み」
このような悩みを抱えていませんか
このような悩みを抱えていませんか
新NISAを始めたが、これでいいか不安
教育費がいくらかかるか把握しきれていない
住宅購入のタイミングに迷っている
共働きでも、思ったほど貯まらない
保険に入りすぎている気がする
老後資金が足りるか、本気で考え始めた
あなたもこんな落とし穴にはまっていませんか？
よくある「3つの落とし穴」
よくある「3つの落とし穴」
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「制度を使うこと」が目的化
新NISA、iDeCo、ふるさと納税。制度の活用が目的化し、家計全体での意味を見失う。重要なのは、家計の中での位置付けです。
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保険の払いすぎ
ライフステージごとに必要保障は変わるはずなのに、見直しをせず古い契約を放置。月1-3万円の無駄が生じているケースが少なくありません。
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住宅購入の「金額ありき」
業者の論理で「ローンが組める金額」から物件を選ぶと、教育費・老後資金とのバランスを失います。
3つのサービスを組み合わせた典型的なご提案
LIBERATEの提案アプローチ
LIBERATEの提案アプローチ
ご相談者A様（35歳・会社員・ご家族3人）の場合
よくあるご相談ケース
よくあるご相談ケース
家計の将来が不安で、どこから整理すれば良いか悩みました。
初回
家計収支・保険・投資の現状を整理
保険や投資のことが複雑で、自分に合っているのか疑問でした。
分析
保険の重複保障を発見、月1.2万円の削減提案
資産運用や教育費の準備など、具体的なアドバイスが欲しかった。
提案
月8,000円を新NISA積立、月4,000円を教育資金専用口座へ
将来への不安が減り、家計管理への自信が生まれました。
結果
保険料削減 + 投資開始 + 教育資金準備が同時に動き出す
お悩みの解決に役立つサービス
関連サービス
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ライフプランニング相談
教育・住宅・老後まで、人生のお金を「見える化」。漠然とした将来の不安を、納得できる人生設計に変える第一歩です。
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資産運用・新NISA相談
新NISAやiDeCo、何から始めればいい？販売側ではなく、あなた側の視点で、納得して育てられる資産運用を一緒に考えます。
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保険見直しコンサル
「とりあえず」で入った保険、本当に必要ですか。月5,000円以上の保険の見直しで、老後の不安が軽くなるかもしれません。
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